「セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード」クレジットカードを上手に使いこなして節約！

はじめに

老舗の流通系クレジットカードの代名詞とも言えるセゾンカードと、アメリカ発のステータス性が高いアメリカン・エキスプレス・カードが提携したクレジットカードをご存知でしょうか。

国内外で人気の2枚が1枚に収まった、こちらのセゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード。基本スペックはもちろん、審査やメリット、デメリットまでご紹介していきます。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードとは

セゾンのクレジットカードは、幅広い世代の方が使いやすいことで有名です。その利便性を保ったまま、国内はもちろん海外でもステータス性の高さから人気となっているアメリカン・エキスプレス・カードと提携したクレジットカードを、セゾン・アメックスと呼びます。発行会社はクレディセゾンとなります。

セゾン・アメックスは5種類がラインナップされており、最上位はプラチナカードです。その中でも、実質年会費無料で特典も付きながら、気軽に使いやすいカードがセゾンパール・アメックスとなります。

選べるカードブランド

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの国際ブランドは、アメックス(AMEX)です。アメックスはJCBと提携しているため、国内でも幅広く利用することができます。

逆に海外ではアメックスが1枚あると心強いので、国内でも海外でも使えるカードと言えますね！

セゾン・アメックスの種類

セゾン・アメックスの個人用カードは、以下の4種類がラインナップされています。

• セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード
• セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード
• セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード
• セゾンプラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード

ビジネス向けは1種類です。

• セゾンプラチナ・ビジネス・アメリカン・エキスプレス・カード

この中でもパールは一般カードとなり、上位カードにブルー、ゴールド、プラチナと続きます。

プラチナはインビテーション(招待)が必要なクレジットカードですので、招待が欲しい場合は、はじめにセゾンパールから利用実績を積み重ねるのも王道的方法と言えます。

年会費

年会費は1,000円(税抜)です。

年1回以上の利用で翌年の年会費が無料となるため、実質年会費無料で使うことが可能です。

還元率

1,000円(税込)ごとに1ポイント貯まります。セゾンパール・アメックスの利用で貯まるポイントは、セゾンの永久不滅ポイントになります。アメックスのポイントは貯まりません。

還元率は0.5%と、クレジットカードとしては標準的な還元率となりますが、独自のポイントアッププログラムが用意されています。

また、老舗セゾンの真骨頂とも言えるポイント交換先の豊富さが売りでもあります。

他社ポイントやマイル、商品券、家電などに交換できるのはもちろん、200ポイントで900円の支払いに充当したり、ポイントを運用して増やすことができたりします。

商品券やギフト券、プリペイドカードへの移行

他社ポイントへの移行

このように通常の還元率は0.5%ですが、セゾンやアメリカン・エキスプレスの特典を上手に利用することで、ポイント還元率を1%以上に引き上げることができます。

ポイントの有効期限

永久不滅ポイントの有効期限は永久に不滅、つまり無期限です。有効期限を気にせずカードを使えるので、うっかりポイントを失効する心配がありません。

永久不滅ポイントについては下記で深く解説していますので、のちほど併せてご覧ください。

セゾンの優待が受けられる

西友・リヴィン・サニーで5%オフ

全国の西友・リヴィン・サニーで、毎月5日と20日の恒例開催日、あるいは特別開催日にセゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードを利用すると、5%オフになります。

永久不滅ポイントもしっかり貯まるので、おトクさがありますね。

5%オフの日は5日と20日以外にも開催される場合があります。たとえば西友は5%オフ開催カレンダーがありますので、買い物前にチェックするようにしましょう。

イトーヨーカドーやセブンでポイント二重取り

セブンイレブンやイトーヨーカドーでセゾンーパール・アメリカン・エキスプレス・カードを利用すると、永久不滅ポイントのほかにnanacoポイントも同時に貯められる裏技があります。

こちらは事前に会員サイトの「Netアンサー」から「セゾンカード利用でnanacoポイントが貯まるサービス申し込み」をしておく必要があります。

永久不滅ポイント0.5%＋nanacoポイント1%、合計1.5%の還元率に跳ね上がりますので、必ず登録しておきましょう。

セゾンポイントモールで最大30倍

セゾンポイントモールを経由してネットショッピングをすることで、永久不滅ポイントが最大30倍になります。

セゾンポイントモールでは、Amazonや楽天市場、Yahoo!ショッピングもポイント2倍となるので、忘れずに利用しておきたいところです。

セゾンの優待一覧

そのほか、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードで得られるセゾンの優待を一覧にしました。生活に密着したサービスで優待を受けることができますね。

トラベル&エンターテイメントに強い1枚

海外利用でポイント2倍！

海外でカードを利用するだけで、ポイントが2倍になります。つまり還元率も1%にアップします！

海外旅行時は忘れずに持っていきたいですね。事前登録などは必要ありません。

アメリカン・エキスプレスの特典も受けられる

アメリカン・エキスプレス・コネクトなどの、アメックスの特典を利用できます。ホテルやレストランなどの優待が、世界中で用意されています。

また、高級レストランやオンラインショップなどで使えるアメックスのボーナスポイント・パートナーズを利用すると、永久不滅ポイントがより貯まりやすくなっています。

ボーナスポイント・パートナーズとは

通常、1,000円(税込)につき1ポイントが付与されますが、アメックスの提携店の一部を利用すると、ボーナスポイントとしてさらに1～9ポイントが付与されます。

つまり、還元率1%以上を目指せます。オンラインショップやレストラン、料亭、ホテルなど、まさにトラベル&エンターテイメントに強い提携店が揃っています。

旅行関係の特典も

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、旅行関係の特典も充実しています。

• コートお預かりサービスの優待
• 海外用Wi-Fiや携帯電話レンタルサービスの優待
• 海外アシスタンスデスク
• ワールドおみやげサービス
• ハーツレンタカーの優待
• tabiデスクでツアーを申し込むと最大8%オフ

コート預かりは成田空港、羽田空港、関西国際空港、中部国際空港が対象です。

コストコで支払いに使える (2018年1月31日まで)

アメックスといえば、コストコで唯一使えるクレジットカードというイメージをお持ちの方もいらっしゃるでしょう。そうです、コストコではアメックスを使うことができ、セゾンパール・アメックスもコストコで使えます。

しかし残念ながら、2018年1月31日でコストコはアメックスでの支払い利用が終了となり、2月からは使える国際ブランドがMastercardに切り替わります。

コストコでクレジットカードを利用したい場合は、2018年1月末日まではアメックス、それ以降はマスターカードを利用する必要があります。

最短即日発行が可能

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、最短即日発行に対応しています。

ネットから申し込めば、最短10分程度で審査結果が届きます。その後、当日中にセゾンカウンターでカードを受け取れば、即時カードを手にすることができます。

郵送を選択しても最短3営業日後に発送してもらえるので、スピード感にあふれたカードと言えます。

電子マネーやプリペイドカードへのチャージ対応

電子マネーへのチャージ

モバイルSuicaとSMART ICOCAへのチャージに対応しており、1,000円(税込)で永久不滅ポイント1ポイントが貯まります。還元率は0.5%です。

nanacoと楽天Edyはチャージすることはできますが、ポイント付与の対象外です。

nanacoはチャージでポイントが付与されるクレジットカードが限られています。下記で深く解説していますので、こちらものちほど、併せてご覧ください。

プリペイドカードへのチャージ

プリペイドカードはおもに、ココカラクラブカードとおさいふPontaにチャージすることが可能です。しかしながら、チャージで永久不滅ポイントは付与されません。

チャージには、各プリペイドカードへのチャージでポイントが付与される別のクレジットカードを使うことをおすすめします。

たとえばau WALLET プリペイドカードへのチャージでポイントが付与されるクレジットカードは、以下でまとめています。

Apple Pay、iD、QUICPayに対応

iD、QUICPay、Apple Pay(QUICPay)にも対応しており、いずれも年会費などの手数料は無料です。

嬉しいことに、電子マネーの利用分もしっかり永久不滅ポイントが付与されます！Apple PayはSuicaにも使えるので便利ですね。

ETCカード対応

ETCカードは年会費、発行手数料ともに無料で発行することができます。家族会員もETCを発行することが可能です。

利用限度額

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの限度額については、審査によって個別に決められるため、一概には言えません。利用限度額としてショッピング枠の場合、30万円程度から最大150万円程度が付与されることになります。

ただし、これはあくまでも最初に付与される限度額ですので、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの利用実績、もしくは個人信用情報に記載される他のクレジットカードの支払い状況や支払い実績が良好であれば、さらにこれ以上のショッピング枠が付加される可能性も充分に考えられます。

このクレジットカードは、大きなショッピング枠を付加してもらうことができると評判でポテンシャル充分なセゾンと、これまたショッピング限度額についてはあくまで目安額とされているアメリカン・エキスプレス・カードの融合体ですので、ここの部分についてはある程度期待をすることができます。

付帯保険

ネットで不正利用された場合の補償が、無料で付帯します。オンライン・プロテクションというサービスです。

旅行傷害保険は付帯しないため、もう少し保険が欲しいという方はSuper Value Plusでさまざまな補償をお安く追加することもできます。

家族カード対応

家族カード(ファミリーカード)は、年会費完全無料で発行できます。最大4枚まで発行可能です。

締日と支払日

支払いサイクルは、月末10日締め翌月4日払いです。

2018年1月4日(木)引き落とし分から、締日と支払日が変更になりました。

審査基準

原則として、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの発行会社はクレディセゾン、つまりセゾンの母体となります。専業主婦や学生の方などでも、クレジットカードの発行基準にスコアリングが到達していれば、発行を受けること自体は可能です。

さらにアメリカン・エキスプレス・カードというブランド自体も、あまり過去にこだわらず、現在がどういった状況になっているのか、ということを重視して審査するブランドになっていますので、専業主婦や学生の方、年金受給者の方などでも、安定した収入や生活の基盤があれば充分にクレジットカードの審査に通ることは可能と言えます。

そしてアメリカン・エキスプレス・カードというハイステータスなカードでありながらも、特段申し込みに際して年収などの制限はありませんので、こちらもあまり気にしなくて良いでしょう。

ただし、少なくとも過去6ヶ月以内に携帯の分割や各種ローンの返済、奨学金の返済など含め、月をまたぐ形での支払い遅延が発生している場合には、一律で審査に通過することは難しいと言えそうです。

また、現在進行形で支払いが遅れていてその旨が個人信用情報に記載されている場合については、先にその支払い遅延を解消したうえで申し込みをするようにすべきでしょう。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードのメリット

このクレジットカードのメリットは、やはり優待が多い点に尽きます。

セゾンの優待に加え、アメリカン・エキスプレスの優待も受けることができますので、普段の生活から海外旅行まで、おトクにカバーできるクレジットカードと言えるでしょう。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードのデメリット

デメリットは、付帯保険が薄いという点です。

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カードなど上位カードからは旅行傷害保険などが付帯しますが、セゾンパールでは必要に応じて別途Super Value Plusに申し込む必要があります。

しかし、年会費実質無料でさまざまな優待があるクレジットカードですから、そこは割り切って考えてもおトクではないでしょうか。

他のクレジットカードとの比較

セゾンパール・アメックスの上位カードにはセゾンブルー、セゾンゴールド、セゾンプラチナがあり、今回はゴールドとプラチナを比較してみます。

比較してみると、やはり上位カードに行くほど付帯保険や特典の手厚さが目につきます。またゴールド、プラチナと上に行くほど至れり尽くせりのサービスが付帯しますが、そのぶんだけ年会費もかかります。

しかし特典を上手に使えば年会費相当の元が取れてしまうのも、セゾン・アメックスのすごいところです。

※上位カードは下位カードの特典が含まれます。

セゾンブルー・アメックス、セゾンカードインターナショナルとの比較

どっちに申し込めばいい？と悩みやすいセゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カードとセゾンカードインターナショナルを、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードと比較してみます。

大きな違いとしては、セゾンパールとセゾンブルーの国際ブランドはアメリカン・エキスプレスですが、セゾンカードインターナショナルの国際ブランドはVISA、JCB、Mastercardから選ぶという点です。

セゾンカードインターナショナルの主な特典は、西友・リヴィン・サニーでの毎月5日、20日5%オフや、セブンイレブンとイトーヨーカドーでnanacoポイントと永久不滅ポイントを同時に貯めることができる点となりますが、セゾンパールとセゾンブルーはそれらに加え、アメリカン・エキスプレスの特典が加わります。

クレジットカードを気軽に持てて、そのうえアメックスのステータスや特典まで手に入れたい！という方は、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードがおすすめです。

もしセゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードより付帯保険や特典を手厚くしたいと思うなら、セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カードとの相性が良いと言えます。

国際ブランドやどのような特典や保険を利用したいかで、ぴったりな1枚が決まってきますね！

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードのサポート情報

電話での問い合わせ先

セゾンインフォメーションセンター

• 0570-064-009
• 03-5996-1534

営業時間9：00～17：00、1月1日のみ休み。

セゾン・アメックス・カードデスク

• 0120-399-930
• 03-5996-1123

営業時間9：00～17：00、1月1日のみ休み。

メールでの問い合わせ先

info@mail.saisoncard.co.jp

多数の問い合わせが送信されていると想定されるため、急ぎの場合は電話がおすすめです。

利用明細確認先

Netアンサーにログインして確認 (新規登録はこちらから)

まとめ

実質年会費無料でありながら、さまざまな特典が付帯するセゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード。セゾンやアメックスの特典をいいとこ取りできるクレジットカードです。

特に、このような方におすすめです。

• 西友やリヴィンをよく利用する
• 海外旅行によく行く、または行く予定がある
• もっとおトクにネットショッピングを楽しみたい
• アメックスの優待を気軽に利用したい
• 実質年会費無料のクレジットカードが欲しい
• 専業主婦や学生の方でも申し込めるカードがいい

入会キャンペーンもよく実施されているため、キャンペーン期間中にぜひ申し込んでおきたいですね！